什么是外汇违规行为？

什么是外汇违规行为？

外汇违规行为主要表现为：银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也属于外汇违规行为。

什么是外汇违规行为？

货物贸易项下外汇违规行为将受处罚,货物贸易项下违反外汇管理的行为轻则被警告并处以罚款，构成犯罪的，要依法追究刑事责任。国家外汇管理局日前下发的《关于货物贸易项下违反外汇管理行为有关处罚问题的通知》（简称《通知》）明确了上述内容。

​各外汇指定银行的合规风险意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善，但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。 会议通报了银行外汇业务违规情况。

​主要表现为银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇帐户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注。

银行存在上述违规问题，一是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；二是银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；三是金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规经营的倾向。

​外汇局指出，银行存在以上违规问题是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规经营的倾向。

违反外汇市场管理规定行为

​未经批准，进入银行间外汇交易市场进行交易的行为；

未按照规定在银行间外汇交易市场报价成交的行为；

擅自进行场外交易的行为；

以欺诈手段进行外汇交易的行为；

擅自进行规定的交易品种和币种以外的外汇交易的行为；

​成交后未按照规定交割结算的行为等违反外汇市场管理规定的行为。